短期離職したら年末調整はどうなる？手続きの疑問スッキリ解決
公開 2025/06/20
Zキャリア編集部
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目次
- 短期離職の年末調整、手続きはどうすれば良い？
- まずは源泉徴収票を受け取る
- 新しい会社に提出して依頼する
- 年内に再就職しないなら確定申告を
- 年末調整の基本をおさらい
- 会社が代行する所得税の精算手続き
- 払い過ぎた税金が戻ってくることも
- 毎年11月頃から準備が始まる
- 短期離職で年末調整を受けられないケースとは？
- 年の途中で退職し再就職しない場合
- 退職時に源泉徴収票をもらえない場合
- 新しい会社の手続きに間に合わない場合
- 年末調整がされなかった場合の対処法
- 翌年に自分で確定申告を行う
- 必要な書類を集めて準備する
- スマホやパソコンからも申告可能
- 確定申告を自分で行う手順
- 源泉徴収票など必要書類を用意する
- 国税庁のサイトで申告書を作成する
- 税務署に提出またはe-Taxで送信する
- 年末調整や確定申告をしないデメリット
- 税金の還付を受けられない可能性がある
- 追徴課税や延滞税がかかることも
- 住民税の計算に影響が出る場合がある
- 短期離職の年末調整でよくある質問
- 源泉徴収票はいつ発行される？
- 前の会社に源泉徴収票を頼みづらい
- 扶養内で働いていた場合はどうなる？
短期離職後の年末調整、どうすればいいか不安ではありませんか？この記事では、手続きの流れや自分で確定申告が必要なケース、注意点などを分かりやすく解説。損しないためのポイントも紹介します。
- 短期離職時の年末調整手続き
- 年末調整を受けられないケース
- 自分で確定申告する方法
- 年末調整をしないデメリット
- 年末調整のよくある質問と回答
短期離職の年末調整、手続きはどうすれば良い？
短期で会社を辞めてしまうと、「年末調整ってどうなるんだろう？」と不安になりますよね。年末調整は税金に関わる大切な手続きです。短期離職した場合の年末調整の進め方や、あなたが何をすれば良いかについて、具体的なステップは以下の通りです。
- まずは源泉徴収票を受け取る
- 新しい会社に提出して依頼する
- 年内に再就職しないなら確定申告
まずは源泉徴収票を受け取る
短期で会社を辞めた場合でも、年末調整や確定申告には「源泉徴収票」が絶対に必要になります。これは、その年にあなたが会社からいくら給料をもらい、どれくらいの税金を納めたかが書かれている、とても大切な書類です。
通常、退職してから1ヶ月以内には発行してもらえます。もし手元にない場合は、辞めた会社の人事担当や経理担当の方に連絡して、発行をお願いしましょう。「源泉徴収票を発行してください」と伝えれば大丈夫です。郵送で送ってもらえることが多いですよ。
新しい会社に提出して依頼する
年内に新しい会社に転職できた場合は、新しい会社で年末調整をしてもらえます。前の会社からもらった源泉徴収票を、新しい会社の人事担当や経理担当の方に提出しましょう。
提出時期は会社によって異なりますが、だいたい11月頃に「年末調整の書類を出してください」といった案内があります。その案内に従って、忘れずに源泉徴収票を提出すれば、新しい会社がまとめて年末調整の手続きを進めてくれます。これで自分で何か複雑な手続きをする必要はほとんどありません。
年内に再就職しないなら確定申告を
もし、会社を辞めた後、その年の12月31日までに新しい会社に就職しなかった場合は、自分で「確定申告」をする必要があります。確定申告は、1年間の所得とそれに対する税金を計算して、税務署に報告する手続きのことです。
「確定申告って難しそう…」と感じるかもしれませんが、今はスマートフォンやパソコンからでも手続きができるようになっています。必要な書類を揃えて、期限内に申告と納税を済ませましょう。確定申告についても後ほど詳しく説明しますね。
年末調整の基本をおさらい
「年末調整」という言葉は聞いたことがあっても、具体的にどんなものなのかよく知らない人もいるかもしれませんね。年末調整の基本的な仕組みについて、ポイントは以下の通りです。
- 会社が代行する所得税の精算手続き
- 払い過ぎた税金が戻ってくることも
- 毎年11月頃から準備が始まる
会社が代行する所得税の精算手続き
年末調整とは、簡単に言うと、会社があなたに代わって所得税の精算をしてくれる手続きのことです。毎月の給料からは、だいたいの金額で所得税が天引きされています（これを源泉徴収といいます）。
ですが、その天引きされた税金の合計額と、1年間の給料全体から計算される正しい税金の額は、ピッタリ同じになるとは限りません。このズレを年末に正しく計算し直して、過不足を調整するのが年末調整の役割です。
払い過ぎた税金が戻ってくることも
年末調整を行うことで、毎月天引きされていた所得税が多すぎた場合、差額のお金が戻ってくることがあります。これを「還付金（かんぷきん）」と呼びます。例えば、生命保険料を払っていたり、扶養している家族がいたりすると、税金の負担が軽くなる控除（こうじょ）が受けられるため、還付金が発生しやすくなります。
逆に、天引きされていた税金が少なかった場合は、不足分を追加で支払うこともありますが、多くは還付されるケースが多いです。年末調整は、払い過ぎた税金を取り戻すチャンスでもあるのです。
毎年11月頃から準備が始まる
年末調整の手続きは、だいたい毎年11月頃から会社で準備が始まります。会社から「年末調整の書類を提出してください」といった案内があり、保険料の控除証明書など、必要な書類を集めて提出することになります。
会社員の場合は、この手続きを会社が行ってくれるので、自分で税務署に行く必要はありません。書類の記入方法などで分からないことがあれば、会社の人事や経理の担当者に質問してみましょう。
短期離職で年末調整を受けられないケースとは？
短期で会社を辞めた場合、必ずしも年末調整が受けられないわけではありません。ですが、いくつかのケースでは年末調整の対象外となってしまいます。年末調整を受けられない主なケースは以下の通りです。
- 年の途中で退職し再就職しない場合
- 退職時に源泉徴収票をもらえない場合
- 新しい会社の手続きに間に合わない場合
年の途中で退職し再就職しない場合
年の途中で会社を辞めて、その年の12月31日までに新しい会社に就職しなかった場合は、年末調整を受けることができません。年末調整は、その年の最後に在籍している会社で行うのが基本だからです。
例えば、8月に会社を辞めて、その後はアルバイトもせず、次の年の1月になってから新しい仕事を探し始めた、というようなケースです。この場合は、自分で確定申告をする必要があります。
退職時に源泉徴収票をもらえない場合
年末調整の手続きには、その年に得た全ての給与所得を証明する「源泉徴収票」が必要です。短期で辞めた会社も含め、全ての会社から源泉徴収票をもらっていないと、年末調整の手続きを進めることができません。
通常、源泉徴収票は退職後1ヶ月以内に発行されます。もし手元にない場合は、前の会社に連絡して発行を依頼しましょう。これがないと、新しい会社でも年末調整ができませんし、自分で確定申告をする際にも困ってしまいます。
新しい会社の手続きに間に合わない場合
年内に再就職できたとしても、新しい会社の年末調整の書類提出期限に間に合わなかった場合は、その会社で年末調整を受けられないことがあります。年末調整の準備は11月頃から始まり、会社ごとに提出期限が設けられています。
例えば、12月の後半に新しい会社に入社した場合など、すでに年末調整の受付が終わってしまっていることもあります。その場合は、新しい会社で年末調整をしてもらえないので、自分で確定申告を行うことになります。
年末調整がされなかった場合の対処法
もし会社で年末調整を受けられなかったとしても、心配はいりません。自分で対応する方法があります。年末調整されなかった場合の主な対処法は以下の通りです。
- 翌年に自分で確定申告を行う
- 必要な書類を集めて準備する
- スマホやパソコンからも申告可能
翌年に自分で確定申告を行う
会社で年末調整を受けられなかった場合は、翌年の2月16日から3月15日の間に自分で確定申告をします。確定申告は、1年間の所得と税金を計算して税務署に報告する手続きです。これにより、払い過ぎた税金があれば戻ってきますし、不足があれば納めることになります。
「自分でやるのは大変そう…」と思うかもしれませんが、今は分かりやすい手引きも用意されていますし、税務署の人に相談することもできます。短期離職の場合、この確定申告が必要になるケースは少なくありません。
必要な書類を集めて準備する
確定申告をするためには、いくつかの書類を事前に集めておく必要があります。一番大切なのは、その年に給料をもらった全ての会社から発行される「源泉徴収票」です。短期で辞めた会社の分も忘れずに用意しましょう。
その他にも、生命保険料や医療費の控除などを受けたい場合は、それぞれの支払いを証明する書類（控除証明書や領収書など）が必要です。早めに何が必要かを確認して、準備を始めると安心です。
スマホやパソコンからも申告可能
確定申告の書類は、税務署の窓口に直接持っていく以外にも、郵送で提出したり、国税庁のウェブサイト「e-Tax（イータックス）」を利用してスマートフォンやパソコンからオンラインで申告したりすることもできます。
e-Taxを利用すれば、家にいながら手続きが完了するのでとても便利です。最初は少し戸惑うかもしれませんが、画面の案内に従って入力していけば大丈夫です。分からないことがあれば、税務署の相談窓口やヘルプデスクも利用できます。
確定申告を自分で行う手順
自分で確定申告をすると聞くと、難しそうに感じるかもしれませんが、手順を追っていけば大丈夫です。確定申告を自分で行う際の主な手順は以下の通りです。
- 源泉徴収票など必要書類を用意する
- 国税庁のサイトで申告書を作成する
- 税務署に提出またはe-Taxで送信する
源泉徴収票など必要書類を用意する
まず、確定申告に必要な書類を揃えましょう。最も重要なのは、1年間に給料を受け取った全ての会社から発行された「源泉徴収票」です。短期で辞めた会社のものも必ず必要になります。
その他、生命保険料控除や医療費控除など、受けたい控除がある場合は、それぞれの支払いを証明する書類（保険料控除証明書、医療費の領収書など）も準備します。マイナンバーカードも手元に用意しておくとスムーズです。
国税庁のサイトで申告書を作成する
必要な書類が揃ったら、確定申告書を作成します。手書きで作成することもできますが、国税庁のウェブサイトにある「確定申告書等作成コーナー」を利用するのがおすすめです。画面の案内に従って数字などを入力していくだけで、自動的に税金の計算などが行われ、申告書が作成できます。
計算ミスも防げますし、初めての人でも比較的簡単に作成できるようになっています。スマートフォン専用の画面もあるので、パソコンがない人でも安心です。
税務署に提出またはe-Taxで送信する
作成した確定申告書は、税務署に提出します。提出方法は主に3つあります。1つ目は、お住まいの地域を管轄する税務署の窓口に直接持っていく方法。2つ目は、郵送で税務署に送る方法。そして3つ目が、e-Tax（電子申告）を利用してインターネット経由で送信する方法です。
e-Taxなら、税務署に行かなくても自宅から提出できるので便利です。提出期限は原則として翌年の3月15日なので、遅れないように気をつけましょう。
年末調整や確定申告をしないデメリット
年末調整や確定申告は、少し面倒に感じるかもしれません。ですが、これらの手続きをしないと、思わぬデメリットがあることも知っておきましょう。手続きをしない場合の主なデメリットは以下の通りです。
- 税金の還付を受けられない可能性がある
- 追徴課税や延滞税がかかることも
- 住民税の計算に影響が出る場合がある
税金の還付を受けられない可能性がある
年末調整や確定申告をしないと、払い過ぎた税金があっても、その還付金を受け取ることができません。毎月の給料から天引きされている所得税は、あくまで概算の金額です。そのため、本来納めるべき税額より多く払っているケースは少なくありません。
特に、生命保険に入っていたり、医療費がたくさんかかったりした年などは、控除によって還付される金額が大きくなることもあります。手続きをしないと、このお金を取り戻すチャンスを逃してしまうことになります。
追徴課税や延滞税がかかることも
逆に、本来納めるべき税金よりも天引きされた金額が少なかった場合、年末調整や確定申告をしないと、税務署から不足分の税金を支払うよう指摘されることがあります。これを「追徴課税（ついちょうかぜい）」といいます。
さらに、納付期限に遅れたことに対するペナルティとして「延滞税（えんたいぜい）」という追加の税金がかかってしまうこともあります。余計なお金を払うことにならないよう、きちんと手続きをすることが大切です。
住民税の計算に影響が出る場合がある
年末調整や確定申告で報告された所得の情報は、翌年の住民税の金額を計算するためにも使われます。そのため、これらの手続きを正しく行わないと、住民税の計算に影響が出てしまう可能性があります。
場合によっては、本来よりも高い住民税額になってしまったり、逆に必要な情報が伝わらずに後から修正が必要になったりすることもあります。所得税だけでなく、住民税にも関わってくる大切な手続きなのです。
短期離職の年末調整でよくある質問
短期離職と年末調整について、多くの人が疑問に思うことや不安に感じる点があります。ここでは、よくある質問とその答えをまとめました。主な質問は以下の通りです。
- 源泉徴収票はいつ発行される？
- 前の会社に源泉徴収票を頼みづらい
- 扶養内で働いていた場合はどうなる？
源泉徴収票はいつ発行される？
源泉徴収票は、通常、退職してから1ヶ月以内に発行されるのが一般的です。法律でも、会社は退職者から請求があった場合、速やかに発行する義務があります。多くの場合は、最後の給与明細と一緒に送られてきたり、退職後しばらくして郵送されてきたりします。
もし1ヶ月以上経っても届かない場合は、遠慮なく前の会社の人事担当や経理担当に問い合わせてみましょう。「源泉徴収票をまだ受け取っていないのですが」と伝えれば対応してくれるはずです。
前の会社に源泉徴収票を頼みづらい
「辞めた会社に連絡するのはちょっと気まずいな…」と感じる人もいるかもしれません。ですが、源泉徴収票は年末調整や確定申告に絶対に必要な大切な書類です。発行してもらうのは労働者の権利なので、遠慮はいりません。
電話で伝えにくい場合は、メールや手紙で依頼する方法もあります。丁寧な言葉遣いを心がければ、スムーズに対応してもらえることが多いです。どうしても自分で連絡しづらい場合は、家族にお願いしてみるのも一つの手かもしれません。
扶養内で働いていた場合はどうなる？
家族の扶養に入っていて、いわゆる「扶養内」でパートやアルバイトとして働いていた場合でも、給料から所得税が天引きされていれば、年末調整や確定申告の対象になります。年間の収入が一定額以下であれば、所得税がかからないことも多いですが、もし天引きされていた場合は、確定申告をすることで払い過ぎた税金が戻ってくる可能性があります。
また、扶養している側の家族（例えば親など）の年末調整にも関わってくることがあるので、源泉徴収票は必ずもらっておき、家族に渡すか、自分で申告するかを相談しましょう。
短期離職後の年末調整や確定申告は、慣れていないと難しく感じるかもしれません。もし手続きで分からないことや、今後のキャリアについて不安なことがあれば、一人で悩まずにZキャリアのエージェントに相談してみよう。あなたに合ったアドバイスで、スムーズな次のステップをサポートします。
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